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Introduction
Comparer et trouver le meilleur courtier en trading peut souvent s’avérer complexe. Parmi les nombreuses options disponibles, Interactive Brokers se distingue par ses offres diversifiées et ses services adaptés aux traders expérimentés ainsi qu’aux investisseurs institutionnels.
Toutefois, de nombreux utilisateurs peinent à comprendre comment maximiser les bénéfices tout en minimisant les risques sur cette plateforme.
Nous avons exploré divers forums, analyses d’experts et retours d’utilisateurs pour vous apporter une solution fiable à ce problème. Notre approche consiste à évaluer Interactive Brokers sous plusieurs angles : facilité d’utilisation, structure des frais, variété des instruments financiers, et qualité du service client.
Cet article est structuré pour vous fournir une compréhension claire de ce que Interactive Brokers a à vous offrir. Nous commencerons par une liste des principales caractéristiques de la plateforme, suivie des services disponibles et une analyse comparative avec d’autres courtiers populaires.
Principales Caractéristiques d’Interactive Brokers
- Interface utilisateur intuitive et conviviale
- Large gamme d’instruments financiers
- Fonctionnalités de trading avancées
- Options de trading automatisé
- Support client réactif
Avis sur Interactive Brokers : Présentation Générale
Fondé en 1978, Interactive Brokers est un courtier multi-actifs avec des licences de plusieurs régulateurs financiers majeurs, dont la SEC et la FCA.
Le courtier offre l’accès à plus de 150 marchés financiers à travers 33 pays, y compris des actions, ETF, forex, cryptos, CFD, matières premières, et indices. Les utilisateurs peuvent également investir à long terme grâce à des portefeuilles thématiques préconstruits.
La plateforme propriétaire de trading d’Interactive Brokers (Trader Workstation, TWS) et l’application mobile (IBKR Mobile) se distinguent par leur design élégant et leurs fonctionnalités avancées de trading. Parmi celles-ci, l’outil SmartRouting garantit la meilleure exécution possible des ordres.
Avis sur Interactive Brokers : Les Instruments Financiers et Classes d’Actifs Disponibles
Les utilisateurs d’Interactive Brokers peuvent trader sur plus de 100 000 instruments financiers, dont :
- 87,000 actions
- 45,000 fonds communs de placement
- 13,000 ETF
- 50,000 options
- 3,052 indices et 13 indices sous forme de CFD
- 100,000 obligations
- 100 paires de devises Forex
- 20 cryptomonnaies
Grâce à sa vaste gamme d’actions, d’options et de fonds communs de placement, Interactive Brokers se classe parmi les meilleurs courtiers pour la disponibilité de ces instruments.
Avis sur Interactive Brokers : Commissions et Frais
Interactive Brokers propose deux plans tarifaires : IBKR Pro et IBKR Lite.
- IBKR Pro : Destiné aux traders professionnels et institutionnels avec des volumes de trading élevés.
- Commissions fixes : 0.005€ par action
- Tarification échelonnée : basée sur le volume de trading mensuel
- Transactions sans commission sur les actions et ETF américains
- IBKR Lite : Destiné aux traders occasionnels et aux investisseurs individuels.
- Tarification légèrement plus élevée que IBKR Pro, mais reste compétitive.
Frais non liés au trading :
- Frais de conversion de devises
- Frais overnight variant entre 2.1% et 5.3%
Taux de marge :
Les taux de marge d’Interactive Brokers sont parmi les plus bas de l’industrie.
Avis sur Interactive Brokers : Plateformes et Outils de Trading
Interactive Brokers propose six plateformes de trading, adaptées aux niveaux d’expérience et aux préférences des utilisateurs :
- Trader Workstation (TWS) : Plateforme de bureau avancée pour les traders professionnels.
- Client Portal : Plateforme web conviviale pour les traders occasionnels.
- IBKR Mobile App : Réplique de la TWS pour mobile.
- IMPACT App : Investissement dans des actions ESG.
- IBKR GlobalTrader App : Version simplifiée de TWS pour les débutants.
- IBKR EventTrader : Spéculation sur les mouvements de prix d’actifs clés.
Outils professionnels sur TWS :
La Trader Workstation (TWS) est la plateforme de bureau avancée d’Interactive Brokers, offrant des capacités de personnalisation de niveau professionnel, des types d’ordres complexes et l’intégration de bots, d’algorithmes et d’outils tiers (TradingView, TC 2000, et Expert Advisors).
Cela rend TWS adaptée à des styles de trading avancés tels que le day trading, le swing trading, le scalping, le trading algorithmique et le trading automatique, ce qui en fait un choix intéressant pour les traders avancés et institutionnels.
Bien que la Trader Workstation ne soit pas compatible avec MetaTrader 4, les utilisateurs peuvent utiliser le oneZero Hub Gateway pour connecter leur compte Interactive Brokers avec MetaTrader 5.
Les outils de trading professionnels sur TWS incluent : Portfolio Builder, Options Strategy Lab, Algo Trading, Risk Navigator, Strategy Builder, Market Scanner et Volatility Lab. Les utilisateurs ont également accès à des listes de surveillance sur les actions, les contrats d’options individuels, les futures, le forex, les warrants, les CFD et plus encore.
Intégration IBot : L’outil d’IA d’Interactive Brokers (IBot) gère rapidement les demandes des clients (ordres, devis), les informations sur le portefeuille et peut même trouver des outils d’analyse et des types d’ordres avancés via la fonctionnalité de chat.
Cette fonctionnalité est disponible directement via des commandes vocales ou tapées, par exemple : « Quel est le dernier prix de GOOG ? » ou « Graphique AAPL vs. MSFT » ou « Acheter 100 actions de FB. » IBot se souvient également et garde des liens vers vos outils fréquemment utilisés.
Graphiques : Les traders peuvent accéder à plus de 100 indicateurs de graphique prédéfinis et basculer et zoomer entre 15 périodes. Les paramètres avancés de la plateforme aident à intégrer les systèmes de trading et à construire des tableaux de bord personnalisés.
Client Portal – Pour les Traders Occasionnels et Débutants
Le Client Portal est la plateforme de trading web d’Interactive Brokers qui offre des outils de trading conviviaux et des fonctionnalités de gestion de portefeuille, ce qui en fait un excellent choix pour les traders débutants.
Les utilisateurs peuvent accéder à des indicateurs clés de compte en temps réel tels que la valeur nette de liquidation, le P&L, et le pouvoir d’achat, et peuvent également suivre la performance de leur portefeuille avec des graphiques de retour faciles à lire.
Caractéristiques supplémentaires et add-ons de la plateforme :
Le programme Stock Yield Enhancement permet aux utilisateurs de gagner un revenu supplémentaire sur les actions entièrement payées détenues dans leurs comptes.
Le système IB SmartRouting garantit aux utilisateurs la meilleure exécution possible des ordres en recherchant les meilleurs prix disponibles des actions, options et autres actifs à travers les courtiers, les bourses et les dark pools.
Interactive Advisors est une fonctionnalité relativement nouvelle qui permet aux utilisateurs de participer à des services de trading social et de robo-advisory via Interactive Brokers.
Avis sur Interactive Brokers : Dépôts et Retraits
Avis sur Interactive Brokers : Les Différents Types de Comptes
Interactive Brokers propose plusieurs types de comptes pour répondre aux besoins diversifiés des traders :
- Compte individuel
- Compte joint
- Compte fiduciaire
- Compte islamique sans swap
- Compte démo
Tous les types de comptes permettent un effet de levier allant jusqu’à 1:2 sur les actions et 1:50 sur d’autres actifs.
Avis sur Interactive Brokers : Les Ressources Educatives
Interactive Brokers propose une vaste gamme de ressources éducatives adaptées aux traders débutants comme avancés. Ces outils et matériels pédagogiques permettent aux utilisateurs de renforcer leurs connaissances et de perfectionner leurs compétences de trading.
Éducation
Interactive Brokers dispose d’une Traders Academy avec plus de 45 cours pour les débutants, professionnels, investisseurs et étudiants, aidant à comprendre les marchés, les devises, les outils et les fonctionnalités disponibles sur les plateformes IBKR.
En outre, ils proposent :
- IBKR Campus
- Traders’ Insight
- IBKR Podcast
- IBKR Quant Blog
- Webinars
- Student Trading Lab
- Trader’s Glossary
- Courtes vidéos tutoriels sur le trading et l’investissement
Ces ressources sont particulièrement utiles pour les traders occasionnels souhaitant améliorer leur niveau. Les utilisateurs peuvent également télécharger une version démo de Traders Workstation pour s’exercer à placer des ordres complexes.
Recherche
Le Fundamentals Explorer est l’outil de recherche d’Interactive Brokers fournissant un accès à des données fondamentales, des services de nouvelles de Refinitiv, Thomson Reuters, TipRanks, et des évaluations d’analystes sur plus de 5,000 entreprises. Les utilisateurs ont accès à :
- Calendrier des dividendes
- Scores ESG (Environnement, Social, Gouvernance)
- États financiers des six dernières années
De plus, les utilisateurs peuvent accéder au IBKR GlobalAnalyst pour filtrer les actions et recevoir des idées de trading quotidiennes sur les ETF de Trading Central.
Avis sur Interactive Brokers : Service Client
Le service client d’Interactive Brokers est disponible par email, chat en direct et téléphone pendant les heures de bureau. Le support n’est pas disponible les week-ends et les jours fériés, ce qui peut être un inconvénient pour certains utilisateurs.
Avis sur Interactive Brokers : Les Régulations du Courtier
Interactive Brokers est une société cotée en bourse, régulée par plusieurs institutions financières de premier plan, notamment la US Securities and Exchange Commission (SEC), la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, la FINRA, la SIPC et la CFTC aux États-Unis, ainsi que par d’autres régulateurs internationaux.
En France, bien qu’Interactive Brokers ne soit pas spécifiquement licencié par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), il est autorisé à opérer via le passeport européen, permettant ainsi de fournir des services financiers aux résidents français.
Toutefois, il est important de noter que les traders français ne bénéficient pas du régime de compensation des investisseurs de la Banque de France, bien qu’une protection contre les soldes négatifs soit offerte par Interactive Brokers.
Avis sur Interactive Brokers : Avantages et Inconvénients
Avis sur Interactive Brokers : Ce Qu’il faut Retenir en Juillet 2024 !
En résumé, Interactive Brokers se distingue comme une plateforme de trading riche en fonctionnalités, particulièrement adaptée aux traders expérimentés et aux investisseurs institutionnels. Sa vaste gamme d’instruments financiers, ses outils de trading avancés et ses tarifs compétitifs en font une option solide pour ceux qui cherchent à maximiser leurs opportunités de trading.
Questions Fréquentes
Quel est le broker le plus fiable ?
Interactive Brokers est réputé pour sa fiabilité, étant régulé par des organismes de premier plan tels que la SEC et la FCA.
Quels sont les frais sur Interactive Brokers ?
Interactive Brokers propose des frais compétitifs avec deux plans tarifaires : IBKR Pro et IBKR Lite, chacun adapté à différents types de traders.
Où est basé Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est basé aux États-Unis et opère dans plus de 33 pays à travers le monde.
Quels sont les tarifs d’Interactive Brokers ?
Les tarifs incluent des commissions fixes à 0.005€ par action pour IBKR Pro et une tarification échelonnée basée sur le volume de trading mensuel.
Quel est le dépôt minimum chez Interactive Brokers en France ?
Le dépôt minimum pour ouvrir un compte de trading est de 100 €, tandis que pour un compte de marge de portefeuille, il est de 110,000 €.
Interactive Brokers est-il disponible en France ?
Oui, Interactive Brokers opère en France et offre une large gamme d’instruments financiers et de fonctionnalités de trading avancées.
Interactive Brokers ou Trade Republic : lequel choisir ?
Interactive Brokers offre une gamme plus large d’instruments financiers et des outils de trading plus avancés comparé à Trade Republic, qui peut être plus adapté aux débutants.
Quel est le dépôt minimum sur Interactive Brokers ?
Le dépôt minimum pour ouvrir un compte de trading est de 100 €, et 110,000 € pour un compte de marge de portefeuille.
Quels sont les frais d’inactivité sur Interactive Brokers ?
Interactive Brokers ne facture pas de frais d’inactivité.
Quelles garanties offre Interactive Brokers ?
Interactive Brokers est réglementé par plusieurs autorités financières de premier plan et offre une protection contre les soldes négatifs.
Interactive Brokers propose-t-il un PEA ?
Non, Interactive Brokers ne propose pas de Plan d’Épargne en Actions (PEA) pour les investisseurs français.
Avertissement
Braden Chase est un investisseur, spécialiste du trading et ancien spécialiste en recherche pour Forex.com. Il aide les investisseurs en herbe à développer la confiance et les habitudes nécessaires pour générer des revenus sur les marchés financiers. Braden a travaillé en tant que représentant enregistré pour les contrats à terme sur marchandises auprès de courtiers régulés au niveau national et…